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Conseiller en patrimoine financier

Description

  • Conseil et guide une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d'investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière.
  • Peut mettre en oeuvre des mandats de gestion.
  • Peut diriger une structure.

Accès

  • Ce métier est accessible avec un Master (M1, Master professionnel, ...) en banque, finance, assurance, sciences économiques, gestion du patrimoine, complété par une expérience professionnelle dans le domaine de la banque ou de l'assurance.

Conditions

  • L'activité de ce métier s'exerce au sein d'établissements financiers (banques, sociétés de gestion de patrimoine,...), parfois en relation avec différents intervenants (notaires, avocats, agents immobiliers, ...) et en contact avec les clients.
  • Elle varie selon le secteur (banque privée, gestion de patrimoine, ...).
  • La rémunération est constituée d'un fixe parfois associé à des primes (performances, ...) ou d'honoraires (professions libérales, ...).

Emploi

Secteurs

Banque de réseau, Banque privée

Activités

  • Analyser la situation financière du client et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières, ...)
  • Définir avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession, ...)
  • Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...)
  • Déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et orienter si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
  • Etablir ou vérifier les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés et les adresser au client
  • Suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)
  • Réaliser des campagnes de promotion de produits financiers auprès de clientèles ciblées
  • Développer un portefeuille de clients/prospects
  • Effectuer une veille des comptes débiteurs et mettre en oeuvre une solution adaptée
  • Appliquer des mandats de gestion (administration de tout ou partie du patrimoine, ...) choisis par les clients
  • Diriger un service, une structure

Compétences

  • Calculs financiers
  • Utilisation de logiciels financiers
  • Analyse de risques financiers
  • Droit civil
  • Droit du patrimoine professionnel
  • Réglementation bancaire
  • Comptabilité générale
  • Economie des marchés financiers
  • Fiscalité
  • Principes de la relation client
  • Analyse statistique
  • Argumentation commerciale
  • Eléments de base en marketing
  • Gestion comptable et administrative

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Source: Pôle Emploi
Avec l'aimable autorisation de notre partenaire Pôle Emploi Ile-de-France


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